在金融投资领域，构建一个最优的投资组合是每个投资者追求的目标。所谓最优投资组合，是指在给定的风险水平下，能够实现最高预期收益的资产配置方案。这一概念的核心在于平衡风险与收益之间的关系，通过科学合理的资产分配策略，最大化投资回报并降低潜在损失。

要实现这一目标，需要运用现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory, MPT）中的关键公式——马科维茨模型（Markowitz Model）。该模型由诺贝尔经济学奖得主哈里·马科维茨提出，其核心思想是通过多样化投资来分散风险，从而提高整体投资组合的表现。

马科维茨模型的基本公式如下：

\[ \sigma_p^2 = \sum_{i=1}^{n}\sum_{j=1}^{n} w_i w_j \sigma_i \sigma_j \rho_{ij} \]

其中，\(\sigma_p^2\) 表示投资组合的方差；\(w_i\) 和 \(w_j\) 分别代表第 \(i\) 和第 \(j\) 种资产在投资组合中的权重；\(\sigma_i\) 和 \(\sigma_j\) 分别表示第 \(i\) 和第 \(j\) 种资产的标准差；\(\rho_{ij}\) 则为两者之间的相关系数。

从上述公式可以看出，构建最优投资组合的关键在于精确计算各类资产的相关性及波动性，并据此调整各资产的比例。然而，在实际操作中，由于市场环境复杂多变，投资者还需考虑宏观经济因素、行业趋势以及政策导向等外部条件对资产表现的影响。

为了更好地应用这一理论，建议投资者采取以下步骤：

首先，明确自身的风险承受能力和收益预期，以此为基础设定合理的投资目标；

其次，广泛收集各类资产的历史数据，包括但不限于股票、债券、基金等，利用统计学方法评估它们的风险特征；

再次，结合历史数据与当前市场状况，模拟不同资产组合下的收益分布情况，寻找最佳平衡点；

最后，定期审视并调整投资组合，确保其始终符合个人财务规划的需求。

总之，“最优投资组合公式”不仅是一种量化工具，更是指导投资者理性决策的重要指南。通过深入理解并灵活运用这一理论，每位投资者都有机会在变幻莫测的金融市场中找到属于自己的成功之道。