在金融行业中,证券市场的基础知识是每位从业者必须掌握的核心内容之一。为了帮助大家更好地理解和应用这些知识,我们特别整理了证券从业资格考试中关于证券市场基础知识的相关真题,并提供了详细的参考答案。
一、选择题部分
1. 关于股票与债券的区别,以下说法正确的是?
A. 股票是一种债务工具,而债券是权益工具。
B. 投资者持有股票可以获得固定的利息收入。
C. 债券通常具有明确的到期日,而股票没有。
D. 股票和债券都属于长期投资工具。
正确答案:C
解析:股票代表公司的所有权份额,而债券则是公司或政府向投资者借款所发行的一种债务凭证。股票持有人享有分红权,但分红并非固定;债券则承诺支付固定的利息,并在到期时归还本金。因此,选项C准确描述了两者的区别。
2. 下列哪项不是证券交易所的功能?
A. 提供证券交易场所
B. 制定上市公司财务报表格式
C. 组织和监督证券交易
D. 管理会员单位
正确答案:B
解析:证券交易所的主要功能包括提供交易场所、组织和监督证券交易以及管理会员单位等。然而,制定上市公司财务报表格式并非其职责范围,这一任务通常由会计准则委员会负责。
二、判断题部分
3. 证券市场的价格波动完全由市场供需关系决定。(×)
解析:虽然市场供需关系是影响证券市场价格的重要因素之一,但还有许多其他因素也会对其产生影响,如宏观经济状况、政策法规变化、企业经营业绩等。
4. 所有公开发行的证券都需要经过中国证监会审批。(√)
解析:根据我国相关法律法规规定,所有公开发行证券均需获得中国证监会批准后方可进行。
三、简答题部分
5. 简述证券市场的基本功能。
证券市场具有融资功能、资源配置功能以及风险管理功能三大基本功能。通过证券市场,企业和政府可以筹集所需资金;同时,它还能引导社会资金流向效率更高的领域,促进资源优化配置;此外,在面对不确定性和潜在风险时,证券市场也为参与者提供了多种避险手段。
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